Как оплатить налог без комиссии
Граждане регулярно оплачивают различные виды налоговых сборов: на недвижимость, транспорт и пр. Если раньше для внесения платежа нужно было идти в банк, то теперь россиянам предлагаются разные сервисы, которые значительно упрощают процедуру. Есть даже места, где вы можете оплатить налоги без комиссии максимально быстро и просто.
03.07.19, обновили 12.01.22 —> 48.8k 8 ПоделитьсяИрина Калимулина Эксперт по финансовым услугамОб авторе
Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит».
Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль
Нам тоже стал интересен этот вопрос, все же уплата налогов касается практически каждого гражданина. Поэтому специалист Бробанк.ру определил самые удобные методы внесения платежа и узнал, как оплатить налог без комиссии.
Как оплатить налоги без комиссии на Госуслугах
Если у вас есть аккаунт на этом портале, можно провести платеж прямо через него. Для этого зайдите на сайт и пройдите авторизацию. На главной странице будет сразу отражаться раздел «Налоговая задолженность» (справа) с указанием суммы.
Если кликнуть на раздел налоговой задолженности, вы сразу перейдете в раздел с расшифровкой долгов. Тут будет указан перечень обязательных налоговых платежей, расписаны суммы и виды необходимых к уплате налогов.
Здесь же будет отражаться раздел «пени». Это штрафные санкции, которые возложены на гражданина из-за просрочки налоговых платежей, пени также подлежат уплате.
- Выбрать налоги, которые вы хотите заплатить. Можно выбрать как все сразу, так и только некоторые или даже один.
- Система переадресует вас на страницу оплаты. Реквизиты будут подтянуты автоматически, сумму можно изменить на любую другую.
- Предлагается три варианта оплаты: с банковской карты, с электронного кошелька или со счета мобильного телефона. Выбирайте удобный вариант, подтверждайте операцию и все, дело сделано.
При выборе метода оплаты обратите внимание, что не все варианты предполагают бесплатный прием платежа. Если вы хотите заплатить налоги без комиссии, вам нужно выбрать либо вариант оплаты с банковской карты, либо с электронного кошелька Вебмани или Элплат.
За перевод с Киви или со счета мобильного будет брать комиссия, ее размер зависит от суммы платежа. Например, если это 5000, то при оплате с Киви система возьмет 25 рублей, со счета мобильного — 200-350 рублей в зависимости от оператора (наименьшая комиссия у МТС, наибольшая — у Билайна).
к содержанию ↑Оплата через Сбербанк
Многие граждане пользуются услугами Сбербанка, открывают там карты и счета. Эти реквизиты также можно использовать для оплаты налоговых платежей без взимания комиссионных.
Сбербанк предлагает несколько вариантов оплаты, вы можете воспользоваться любым удобным:
При внесении налоговых платежей через Сбербанк комиссия не взимается, метод оплаты значения не имеет. Для оплаты нужна квитанция из ФНС.
к содержанию ↑Система Яндекс Деньги
Через этот сервис можно и проверить все свои налоговые долги, и сразу их оплатить. При этом система проводит оплату налогов без процентов, комиссия не предусматривается.
Чтобы узнать свои налоговые долги, нужно на платежном сервисе выбрать проверку по ИНН. В открывшееся поле введите номер своего ИНН и нажмите кнопку «Проверить». Система несколько секунд будет делать анализ, после этого выведет все ваши долги перед ФНС.
Если платежей несколько, возможности оплатить их все сразу нет, только поочередно. Выбирайте долг, нажимайте кнопку «Заплатить» напротив него. Оплата производится с любой банковской карты, нужно ввести ее реквизиты.
Если у плательщика есть Яндекс-кошелек, он может совершить оплату с него. Если желаете получить квитанцию об оплате на электронную почту, введите ее адрес под реквизитами карты.
Через Яндекс Деньги можно внести налоговый платеж и просто по номеру квитанции.
к содержанию ↑Сервис проверки и оплаты налогов Тинькофф
Этот банк также предоставляет свои услуги по проведению налоговых платежей граждан. Нужно зайти на сайт сервиса, ввести свой ИНН, электронную почту и номер телефона (подтверждается присланным на него кодом).
Далее система 10-20 секунд обрабатывает запрос, находит все налоговые обязательства гражданина и выводит их на экран. Если есть пени, то система указывает, что сначала нужно заплатить основной налог, а потом уже штрафные санкции.
В Тинькофф проводится оплата налогов без комиссии. После выбора налогов для уплаты клиент указывает номер карты, представляется, подтверждает платеж. Все, операция выполнена.
Как избежать штрафов налоговой: оплачен налог, но нет квитанции или подтверждения
«Как мне поступить, если я забыла оплатить налог в размере 811.39 рублей и не могу получить чек, квитанцию или подтверждение, а банк утверждает, что проходит оплата через 3 рабочих дня, а ФНС говорит о 10 днях подтверждения? Есть ли что-то, что я могу отправить налоговой службе, чтобы они отвязались? Мне стоит беспокоиться о возможности завести уголовное дело, если налог был оплачен, но средства не поступили в бюджет вовремя?»
/ Лев , Москва2022-10-19Категория: Налоговое право87 2
к содержанию ↑Ответы юристов (2)
- Артемьев Ярослав
- Ермаков Ярослав
Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1912 дняОтветов: 5193 Рейтинг: 10
Для того чтобы получить подтверждение об оплате налога, рекомендуется обратиться в банк, в котором производилась оплата налога, и запросить у них справку об оплате налога. В случае если банк не предоставляет такую возможность, можно написать заявление на имя налоговой службы о предоставлении распечатки со стороны налоговой службы об оплате налога.
Что касается ответственности за несвоевременную оплату налога, то в соответствии с Налоговым кодексом РФ, гражданин или организация несут ответственность за неуплату налога в срок, если они являются налогоплательщиками и обязаны оплатить указанный налог. В данном случае, налог был оплачен, поэтому уголовное дело сроком до пяти лет не может быть заведено. Однако, возможно, будут начислены штрафные санкции за несвоевременную оплату налога в порядке, предусмотренном налоговым законодательством Российской Федерации.
#2471757 2022-10-19 14:31:02Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1912 дняОтветов: 5193 Рейтинг: 10
Для решения данного вопроса необходимо предоставить документы, подтверждающие оплату налога, включая подтверждение об оплате и выписку из банковского счета, показывающую списание денежных средств с карты. Если банк не предоставляет справки и чеки в электронном виде, то можно запросить у них официальное письмо о том, что платеж был произведен и о его сроках поступления в бюджет.
В случае оплаты налога в полном объеме и в соответствии с установленными сроками, уголовное дело не может быть заведено. Однако, в случае невыплаты налога в полном объеме и в установленный срок, либо в случае подачи неправильной налоговой декларации, возможно заведение уголовного дела по статье «Уклонение от уплаты налогов».
#2582367 2022-10-19 14:31:02Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1912 дняОтветов: 5193 Рейтинг: 10
Для решения данного вопроса Вам потребуются следующие документы и действия: 1. Копия платежного поручения, подтверждающая оплату налогового платежа в размере 811.39 рублей. 2.
Сообщение от банка о том, что оплата проведена, и ожидается ее подтверждение. 3. В случае невозможности получения чека, квитанции или подтверждения оплаты, связанной с ошибками банка, следует заполнить заявление в банк о выдаче дубликата документа об оплате.
4. Отправить все указанные документы в налоговую службу для подтверждения факта оплаты налога.
Согласно ст. 198 УК РФ убытки, причиненные государству в связи с неуплатой налогов, могут повлечь уголовную ответственность в виде штрафа или лишения свободы. Однако, если налог был оплачен, но из-за ошибок банка не поступил в бюджет вовремя, то уголовная ответственность не возникает.
В Вашем случае, поскольку налог был оплачен и у Вас есть доказательства оплаты, уголовное дело не будет возбуждено.
#2584242 2022-10-19 14:31:02Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1912 дняОтветов: 5193 Рейтинг: 10
Статьи, которые могут быть применимы для решения данного случая, включают, но не ограничиваются следующими:
- Статья 46.2 Налогового кодекса Российской Федерации «Ответственность за нарушение сроков уплаты налогов, сборов и иных обязательных платежей»;
- Статья 75.2 Налогового кодекса Российской Федерации «Порядок уведомления о принятии к исполнению платежного документа и о поступлении денежных средств».
Также стоит учитывать, что налоговая служба обычно предоставляет отдельные сроки для подтверждения оплаты налоговых платежей, которые могут отличаться для разных видов налогов и сборов. Однако, если налогоплательщик может предоставить подтверждение оплаты, которое соответствует требованиям налогового законодательства, то возможно их претензии будут отклонены, а уголовного дела не будет.
#2693233 2022-10-19 14:31:02Артемьев Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1912 дняОтветов: 5193 Рейтинг: 10
89 НК РФ — Налоговая декларация и налоговая отчетность.
119 НК РФ — Обжалование налоговых решений и действий (бездействия) налоговых органов.
198 УК РФ — Неуплата налогов или сборов, если эта деятельность повлекла похищение средств в особо крупном размере.
Отправить налоговой службе можно письменное заявление с описанием ситуации и приложением распечатки платежа, либо подтверждение оплаты от банка. Уголовное дело может быть заведено только при наличии умысла в неуплате налогов в особо крупном размере, а в данном случае налог был оплачен. Однако, решения об открытии уголовного дела принимаются компетентными органами.
#2695050 2022-10-19 14:31:02Ермаков Ярослав Юрист,
Москва На сайте: 1904 дняОтветов: 4612 Рейтинг: 10
Добрый день! Согласно статье 46 Налогового кодекса Российской Федерации, если налогоплательщик не оплатил налоговые платежи в сроки, установленные налоговым законодательством, он обязан уплатить неустойку за каждый день просрочки в размере 1/300 ставки рефинансирования Центрального банка РФ, начиная со дня, следующего за днем установления срока уплаты налогового платежа, до дня уплаты налогового платежа.
Для того, чтобы избежать проблем, связанных с подтверждением оплаты налога, рекомендуется в будущем настойчиво требовать от банка выдачу квитанции об оплате налога, на которой значится номер расчетного счета налоговой инспекции, срок оплаты налога. В настоящее время, для подтверждения факта оплаты налога, Вы можете опираться на служебную записку банка, в которой должно быть указано, что налог по соответствующему счету оплачен.
Ответственность за неуплату налогов или несвоевременную их уплату установлена в статье 198 Уголовного кодекса Российской Федерации. Однако, на основании Вашего описания положения, можно сделать вывод о том, что налог был оплачен, поэтому уголовная ответственность за несвоевременную уплату налога, в данном конкретном случае, исключается.
к содержанию ↑Налоговые штрафы
Налогоплательщик обязан уплачивать не только сам налог, но и санкции в виде штрафа, наложенные на организацию или физлицо за нарушение налогового законодательства. О способах, как заплатить штраф в налоговую инспекцию, расскажем в нашей консультации.
Штрафы налоговой инспекции
Штрафы ФНС предусмотрены за налоговые правонарушения. Виды налоговых правонарушений и ответственность за них в виде штрафа указаны в гл. 16 НК РФ и рассматривались нами в отдельной консультации.
Оплата штрафа налоговой инспекции
Штраф может быть уплачен как самим должником, так и за него третьим лицом (п. 1 ст. 45 НК РФ).
При этом в соответствии с Информацией ФНС при уплате штрафа иным лицом в полях «ИНН» и «КПП» плательщика нужно указывать ИНН и КПП должника, за которого производится уплата. При отсутствии ИНН у физлица, а также в поле КПП при уплате штрафа за физлицо указывается «0». В поле «Плательщик» нужно указать лицо, оформившее платежное поручение.
Физлицо может уплатить штраф через свой Личный кабинет или через любое отделение банка, предварительно сформировав в своем кабинете квитанцию на оплату.
Необходимо иметь в виду, что КБК по штрафам в налоговую – особенный. В нем независимо от вида налога 14-17 разряды принимают значение 3000.
к содержанию ↑Срок исковой давности по штрафам налоговой
Сроки взыскания штрафов для организаций и ИП, а также физлиц, не являющихся предпринимателями, различные.
Для организаций и ИП порядок следующий. В течение 20 рабочих дней со дня вступления в силу решения по налоговой проверке, в результате которой был начислен штраф, налоговая инспекция направляет налогоплательщику требование об уплате штрафа (п. 2 ст.
70 НК РФ). Если это требование не было своевременно исполнено, не позднее 2 месяцев со дня истечения указанного в требовании срока налоговая инспекция принимает решение о взыскании штрафа за счет денежных средств налогоплательщика. Если этот двухмесячный срок налоговая пропустит, у нее есть 6 месяцев со дня истечения срока исполнения требования, чтобы подать в суд заявление о взыскании штрафа (п.
3 ст. 46 НК РФ).
Если же денежных средств для погашения штрафа на счетах налогоплательщика недостаточно, налоговая инспекция может принять решение о взыскании штрафа за счет имущества налогоплательщика. На вынесение такого решения ей дается 1 год со дня истечения срока уплаты, указанного в требовании. Если в этот срок налоговая не вынесет такого решения, то в течение 2 лет с момента истечения срока уплаты, указанного в требовании, она может подать на должника в суд заявление о взыскании штрафа за счет имущества должника (п.
1 ст. 47 НК РФ).
Что касается сроков взыскания штрафов с физлиц, не являющихся предпринимателями, то он такой. Если сумма штрафа по требованию (с учетом всех просроченных налогов, сборов и пеней) превышает 3 000 рублей, то налоговая инспекция в течение 6 месяцев со дня истечения срока исполнения требования подает заявление в суд (п. 1 ст.
48 НК РФ).
Когда сумма задолженности по требованию с учетом штрафа не превышает 3 000 рублей налоговая инспекция не будет торопиться с обращением в суд.
Если в течение 3 лет с момента, когда истек срок исполнения самого раннего требования об уплате на сумму менее 3 000 рублей, долг налогоплательщика с учетом новых выставленных требований превысит 3 000 рублей, заявление в суд будет подано в течение 6 месяцев со дня, когда суммарный долг по требованиям превысил 3 000 рублей.
Если же за 3 года с момента истечения срока исполнения самого раннего требования на сумму менее 3 000 рублей, налоговый долг физлица так и не превысил 3 000 рублей, в суд будет подано заявление о взыскании в течение 6 месяцев со дня истечения такого трехлетнего срока (п. 2 ст. 48 НК РФ).
к содержанию ↑Как заплатить налоги без комиссии
Прошли времена, когда для уплаты налогов нужно было отстоять очередь к операционисту в отделении банка. Теперь каждый налогоплательщик может выбрать, где оплатить свой долг государству без комиссии – и для этого ему даже необязательно выходить из дома.
- Какие налоги нужно оплачивать самостоятельно
- На портале госуслуг
- Через сервис ФНС
- Через банковское приложение
- В отделении банка
- Сервис электронных платежей
к содержанию ↑
Какие налоги нужно оплачивать самостоятельно
Российские граждане оплачивают прямые и косвенные налоги. К последним относятся акцизы на алкоголь или бензин. Они «зашиты» в стоимость товаров и услуг.
Яркий представитель прямых налогов – , его удерживает и перечисляет работодатель.
Самостоятельно граждане должны оплачивать налоги на имущество – транспорт, земельный участок, квартиру, дом или дачу. Сделать это необходимо до 1 декабря следующего года (в ноябре 2022 года россияне оплачивали причитающееся за 2021 год). За месяц до окончания срока оплаты налоговая служба заканчивает рассылку уведомлений – электронных и бумажных.
Ещё по этой теме
Как россиянам проверить задолженность по налогам в 2024 году
Напоминание о необходимости оплатить имущественный налог – повод расстроиться, что вы до сих пор не обзавелись собственной жилплощадью? Решить квартирный вопрос поможет ипотека от Совкомбанка.
Если вовремя не внести фискальные платежи, начнут начисляться пени – они будут увеличиваться с каждым днем. Также налоговая инспекция может выписать недобросовестному налогоплательщику штраф, направить требование об уплате долга или начать процедуру взыскания.
Факт дня
В Южной Америке индейцы пользовались какао-бобами в качестве денег до 17-го века, пока не вырос спрос на шоколад.
Другой факт
к содержанию ↑На портале госуслуг
Узнать, какую сумму насчитали налоговики, можно на портале госуслуг . Чтобы воспользоваться сервисом, необходима учетная запись, которую нужно подтвердить в МФЦ. Зато после этого всего один логин и пароль откроет доступ к множеству государственных, региональных и муниципальных услуг и сервисов.
Среди них – возможность узнавать больше о своем долге перед налоговым ведомством и своевременно оплачивать налоги, не доводя до начисления пеней.
Войдите в приложение «Госуслуги» или в личный кабинет портала в браузере. Перейдите во вкладку «Платежи», выберите сервис «Оплата по квитанции».
Для внесения платежа вам понадобится уникальный идентификационный номер. Это последовательность из 20-25 цифр, которая содержится в уведомлении.
Заплатите ли вы только сумму налога или банк добавит сверху комиссию, зависит от политики кредитно-финансовой организации. Совкомбанк не удерживает комиссию – смело оплачивайте налоги, жилищно-коммунальные услуги, платите за интернет, телевидение и телефон картой «Халва».
Карта «Халва» — универсальный финансовый инструмент. Используйте свои средства, получайте кешбэк с покупок до 10% и доход на остаток собственных средств по карте до 17% с подпиской «Халва.Десятка» , а также открывайте вклады под выгодный процент. Вы можете взять заемные средства до 500 000 рублей и потратить их на покупки в рассрочку на срок до 24 месяцев.
Закажите Халву в форме ниже, и курьер привезет ее вам!
к содержанию ↑Через сервис ФНС
Чтобы заплатить налоги на сайте ФНС, войдите в личный кабинет . Это можно сделать через Единую систему идентификации и аутентификации, которая используется и на портале госуслуг.
В вашем личном кабинете налогоплательщика вы найдете информацию о предъявленном к уплате долге. А также другие полезные сведения, в том числе об имуществе в вашей собственности и о налоговых льготах, на которые вы имеете право.
Ещё по этой теме
Как уплатить налог через личный кабинет налогоплательщика
Если вы не согласны с начислениями или на вас числится имущество, собственником которого вы не являетесь, в личном кабинете налогоплательщика можно создать обращение в ведомство и приложить документы.
Также в внести платеж, воспользовавшись банковской картой. Выбирайте сами, хотите вы закрыть все налоги сразу или выбрать лишь некоторые из них.
После перехода на страницу оплаты все реквизиты платежа подтянутся автоматически, но вы сможете изменить итоговую сумму. Важный нюанс – спишется только начисленная сумма, комиссия не удерживается.
Некоторое время после оплаты счета в личном кабинете будет по-прежнему висеть задолженность по налогам. Пугаться этого не стоит – на зачисление оплаты может уйти до десяти рабочих дней. При этом датой оплаты считается день списания денежных средств, и с этого момента заканчивается начисление пеней, если они были.
Картина для индивидуальных предпринимателей выглядит иначе. О том, как оплатить налоги ИП, мы писали раньше .
к содержанию ↑Через банковское приложение
Можно пойти другим путем и перейти в раздел оплаты по реквизитам. Внесите данные квитанции, выберите счет, с которого будут списаны деньги, и подтвердите оплату.
В отделении банка
Обратитесь к кассиру или воспользуйтесь терминалом оплаты (кстати, они есть не только в отделениях банков, но и в торговых центрах). Если у вас на руках есть бумажное извещение о начислении, используйте QR-код. Если его нет, не беда – используйте .
Сервис электронных платежей
Оплатить налоги по индивидуальному номеру налогоплательщика можно, воспользовавшись одним из сервисов электронных платежей.
Выберите раздел «Проверка по ИНН», внесите данные своего документа и нажмите кнопку «Проверить». После того, как на экране отобразятся долги по налогам, выберите функцию «оплата любой банковской картой».
Если налогов несколько, оплачивать их следует последовательно – закрыть все долги одним перечислением не получится. Выбираете нужную строчку, вводите реквизиты карты или электронного кошелька, подтверждаете оплату – и дело сделано.