Как перевести пенсию на карту банка
Многие пенсионеры по привычке предпочитают получать пенсию наличными, однако этот способ может подходить не всем. Действительно, не у всех есть время и возможность регулярно ходить на почту или дожидаться почтальона с очередной выплатой дома. Чтобы сделать процесс получения пенсии более удобным, оперативным и безопасным, можно настроить ее перевод на банковскую карту.
Так средства будут автоматически зачисляться на указанный счет, избавляя получателя от необходимости посещать почту и снижая риск утери или кражи средств.
АвторКоманда Райффайзен Банка
Разбираемся, как можно перевести пенсионные начисления на банковскую карту и что для этого может понадобиться.
к содержанию ↑Зачем переводить пенсионные выплаты на карту?
У получения пенсии в безналичном виде есть много преимуществ. Рассмотрим самые основные из них.
- Не нужно каждый месяц ходить в почтовое отделение и стоять в очереди — деньги будут зачисляться на карту автоматически и ими можно будет пользоваться сразу же после зачисления.
- Меньше риск утери наличных или их кражи — в безналичном виде средства защищены лучше. При утере платежного средства деньги остаются на счете.
- Пенсионерам банки предоставляют дополнительные бонусы — это может быть бесплатное обслуживание карты, сниженная комиссия за переводы или кэшбэк в популярных категориях — например, за покупки в аптеках.
- Возможность получить дополнительный доход — многие банки предлагают пенсионерам повышенный процент на остаток по карте, специальные условия накопительных вкладов и так далее.
Кто может перевести пенсию и как это сделать?
Пенсионный фонд производит выплату пенсий на карты только тех банков, с которыми заключен соответствующий договор. Перед подачей заявления уточните в банке, есть ли у него договор с нужным вам отделением ПФР.
Подать заявление о переводе пенсии может сам ее получатель, его представитель — например, опекун или попечитель, или его доверенное лицо — то есть человек, на которого оформлена доверенность на получение пенсионных выплат. Есть два основных способа перевести пенсию на банковский счет — подать заявление в Пенсионный фонд либо заполнить онлайн-заявку на портале Госуслуг. Рассмотрим оба способа подробнее.
Через ПФР
В ПФР можно обратиться как лично, так и дистанционно. В первом случае нужно выбрать ближайшее к вам отделение фонда, записаться на прием и заполнить там заявление на перевод с помощью одного из сотрудников. Второй вариант — оставить заявление онлайн.
Для этого нужно зарегистрироваться на сайте Пенсионного фонда, войти в личный кабинет и в разделе «Пенсии» заполнить заявление на смену способа доставки выплат, указав в качестве основного варианта «Через кредитное учреждение». Там же нужно будет указать реквизиты карты, на которую будут перечисляться выплаты, включая номер счета, к которому привязана карта — узнать его можно в банковском приложении или у представителя кредитной организации.
Через Госуслуги
Еще один способ оформить перевод пенсии дистанционно — воспользоваться государственным порталом Госуслуг. Чтобы подать заявление через Госуслуги, вам понадобится только подтвержденная учетная запись на портале. Заявление о доставке пенсии можно найти в разделе «Услуги» — «Выплата пенсий».
В самом заявлении нужно отметить новый способ получения средств — «Через кредитную карту», а также указать полные реквизиты платежного средства.
После заполнения заявка будет отправлена на согласование в ПФР — ответ от ведомства обычно приходит в течение нескольких дней. Однако после одобрения заявки и получения ответа пенсионеру или его представителю все равно придется посетить ближайшее отделение ПФР, чтобы предоставить ведомству оригиналы необходимых документов.
к содержанию ↑Как получать пенсию на карту
Гражданин, которому положена пенсия, вправе самостоятельно решать, как именно будет ее получать. Можно выбрать способ доставки наличных на дом, использовать сберкнижку или оформить заявление в ПФР и получать пенсию на карту. В последнее время самый актуальный — последний вариант.
Преимущества получения пенсии на карту
Все больше пенсионеров предпочитают получать пенсию переводом на банковскую карту, потому что это самый удобный и выгодный вариант. ПФР зачисляет деньги на карту «Мир», которая обслуживается Национальной платежной системой. Это значит, что средства защищены, им не грозят никакие санкции.
Перечислим другие важные преимущества.
- Строгое зачисление выплат в положенное число. Кроме того, если подключена услуга СМС-информирования, как только пенсия поступит на счет, придет уведомление.
- Нет необходимости ждать представителя ПФР или почтового работника, не нужно посещать офис банка, чтобы узнать, зачислены ли средства.
- Хранить деньги на карте — безопаснее, чем наличку дома. Носить с собой в магазин пластик — также более безопасно, а при утере ее легко восстановить.
- Банки не берут с пенсионеров плату за обслуживание социальной карты.
- Кредитные учреждения разрабатывают для держателей пенсионных карт специальные пенсионные вклады, особые условия по накопительным счетам.
- Стандартно есть проценты на остаток по карте, банки начисляют доход 3–5% годовых.
- К пластику может быть подключен кэшбэк — возврат части средств, например, АТБ возвращает пенсионерам 5% обратно на счет за покупки в аптеках.
- Действующим клиентам-пенсионерам банки часто выдвигают персональные предложения по кредитам с особо выгодными условиями.
Каждый держатель социальной карты подключается к онлайн-банку, где может просматривать состояние счета и историю операций. Там можно выполнять пополнение с пенсионного счета вкладов и накопительных счетов, оплачивать различные услуги.
С карты для получения пенсии очень удобно оплачивать услуги ЖКХ через приложение банка. Достаточно отсканировать QR-код квитанции, все реквизиты и сумма будет внесена автоматически. Останется только нажать кнопку «Оплатить».
к содержанию ↑Как выбрать карту
ПФР переводит деньги только на карты «Мир», которые выпускают все российские финансовые учреждения. Для получения пенсии можно выбрать любой банк РФ. Многие из них выпускают специальные социальные карты для пособий и других государственных выплат, такие и нужно рассматривать.
Пенсионеру стоит выбирать карту, которая соответствует следующим критериям:
- бесплатная в обслуживании;
- есть опция начисления процентов на остаток;
- желательно, чтобы был подключен кэшбэк;
- удобное снятие наличных.
Выбирая банк, можете опираться на удобство расположения его офисов и банкоматов. Самое главное, чтобы рядом был терминал, через который можно без комиссии снимать деньги. Хорошо, если банк позволяет обналичивать денежные средства с пенсионной карты бесплатно в банкоматах любых кредитных учреждений.
к содержанию ↑Поэтапная инструкция
Для начала необходимо оформить карту и дождаться приглашения в отделение банка для получения. Многие банки принимают заявки на их выпуск онлайн и организовывают доставку пластика на дом. Нужно также получить реквизиты карточного счета.
Для этого можете посетить офис банка, также данные есть в мобильном приложении.
Самый простой способ оформить зачисление пенсии на карту — обратиться в Пенсионный Фонд дистанционно. Сделать это можно на портале Госуслуги, если у гражданина есть там подтвержденный аккаунт.
Чтобы подать заявление и перевести пенсию на карту, достаточно выполнить пять действий.
- Заходите на сайт Госуслуги под своими учетными данными.
- Следуете в раздел пенсий и льгот. Находите там вариант «Выплата пенсии», заходите в него.
- Открывается перечень доступных госуслуг, первой из них будет «Прием заявления о доставке пенсии».
- Среди способов получения выбираете «Банк».
- Проверяете и подтверждаете свои данные, после вносите реквизиты банковского счета, к которому привязана карта.
Срок рассмотрения заявления — 3 рабочих дня. После подтверждения этого способа следующая пенсия поступит уже на новую карту. При этом предварительно лучше уточнить в ПФР, в какой день переводит деньги обслуживающий банк.
Доставка на дом почтальоном, на карту или в отделение Почты может осуществляться по разным дням.
Если указанный способ неудобен, можете переоформить доставку пенсии непосредственно в отделении ПФР в вашем регионе.
Еще один способ подать заявление о доставке пенсии — обратиться непосредственно в офис того банка, на карту которого вы хотели бы получать пенсионные выплаты. Большинство банков, в том числе АТБ, оформляют такие заявления.
к содержанию ↑Кто может перевести пенсию на карту
Социальные органы и Пенсионный Фонд России выплачивают любые пособия и пенсии переводом на банковскую карту. Это может быть пенсия по старости, инвалидности, выслуге.
Если у вас есть право не пенсию, вы можете оформить в банке любую карту и получить выплату на нее. Это не обязательно социальная карту, подойдет любая дебетовая, в том числе зарплатная. Главное, чтобы она обслуживалась ПС «Мир».
Переоформить метод выплаты пенсии может только гражданин, имеющий право на ее получение. То есть карта должна быть оформлена на него, он же подает заявление лично в ПФР с паспортом или направляет запрос через свой аккаунт на Госуслугах. Исключение — когда обращение ведется от доверенного лица или опекуна.
к содержанию ↑Как выбрать другую карту
Даже если пенсия уже приходит на какую-либо карту, гражданин в любой момент может выбрать другое платежное средство, и ПФР будет перечислять деньги на него. Главное, чтобы это был пластик «Мир».
Алгоритм действий точно такой же, как и описанный выше. Для начала нужно выбрать карту, оформить ее и получить реквизиты счета. Далее необходимо переделать способ получения пенсии на Госуслугах или в самом ПФР.
После рассмотрения заявления следующую пенсию переведут уже на новую карту.
При смене банка или метода получения выплаты уточняйте, когда приходит пенсия на обновленные реквизиты. График разный, даты могут отличаться. Узнавать информацию следует в ПФР.
Преимущества карты АТБ «Особый статус»
Оформить пенсионную карту платежной системы «Мир» «Особый статус» можно в Азиатско-Тихоокеанском Банке (АО). Пользователи ценят дебетовую соцкарту АТБ за следующие преимущества:
- бесплатное обслуживание;
- пополнение карты и обналичивание денег без комиссии в банкоматах РФ (включая сторонние банки);
- кэшбэк — 5% от стоимости покупок в категории «Аптека»;
- начисление процентов на остаток;
- мгновенные переводы без комиссий до 100 000 рублей в месяц в любые банки по номеру телефона через систему быстрых платежей (СБП).
Подать заявку на изготовление социальной карты «Особый статус» и зачисление пенсионных выплат можно в отделении Банка или на сайте АТБ. Передайте Пенсионному фонду реквизиты для перечисления пенсии на новую соцкарту и пользуйтесь её преимуществами.
к содержанию ↑Как перевести пенсию на карту Сбербанка
Как перевести пенсию на карту Сбербанка: пошаговые инструкции
Для получения пенсии в Сбербанке специально выпускается бесплатная карта «Мир». Для ее получения пенсионеру необходимо лично посетить отделение банка заключить договор на открытие счета и подать заявления на выпуск карты.
Далее необходимо составить заявление в Пенсионный Фонд. Сделать это можно несколькими способами:
- при личном посещении отделения Социального Фонда РФ;
- в МФЦ;
- на сайте «Госуслуги».
Пенсия приходит на карту без задержек, в день её поступления из Социального фонда. Именно СФР устанавливает сроки, очерёдность и порядок пенсионных выплат. Перевод совершается всегда в один и тот же день.
Чтобы посмотреть сроки начислений на карту, можно посетить сайт фонда и перейти в раздел «Информация для жителей региона». Там указывается крайняя дата, когда может перечисляться пенсия.
Кто может переводить пенсию
Перевести пенсию на карту Сбербанка может любой гражданин РФ при достижении возраста восемнадцати лет, имеющий право на получение пенсии. Для оформления потребуется документ, подтверждающий личность, регистрация на территории РФ (постоянная или временная), документ, подтверждающий назначение пенсии. Перед принятием решения о переводе пенсии стоит убедиться, что по месту проживания имеется отделение банка.
У Сбербанка на сегодняшний день самая крупная банкоматная сеть и количество отделений по всей стране.
к содержанию ↑Способы перевода пенсии
Существует три основных способа перевода пенсии на карту Сбербанка: через «Госуслуги», МФЦ или Социальный Фонд.
Через МФЦ
Ч тобы оформить заявление через Многофункциональный центр, нужно обратиться в ближайший центр к сотруднику с заполненным заявлением, предоставить паспорт, СНИЛС и приложить реквизиты счета, выданные банком.
Через Социальный фонд РФ
Также перевести пенсию в Сбербанк можно лично посетив территориальный отдел Пенсионного фонда, где необходимо заполнить заявление о переводе пенсии на банковский счет.
Какие документы потребуются для перевода
Чтобы перевести пенсию на карту Сбербанка, нужно представить следующие документы:
- паспорт гражданина РФ;
- удостоверение пенсионера;
- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (представляет собой зеленую карточку, где указан СНИЛС);
- документ о наличии прописки в населенном пункте, где пенсионер будет получать пенсию (если эта информация указана в паспорте, то никаких дополнительных документов предоставлять не нужно).
Перевод пенсии с одного банка в другой
Для перевода пенсионных выплат из одного банка в другой нужно совершить следующие действия:
- Посетить офис банка, в котором планируется получать пенсию, в нашем случае Сбербанка, заключить договор на открытие счета и составить заявление о выпуске пластиковой карты.
- Подать заявление на перевод пенсии в отделении Социального фонда, в котором нужно указать в се реквизиты нового банковского счета. Также возможно перевести пенсию из одного банка в другой путем подачи заявления через МФЦ, либо воспользовавшись порталом «Госуслуги», для этого потребуется подтвержденная учетная запись.
Кто может перевести пенсию?
Перевести пенсию на банковскую карту Сбербанка может любой желающий. Прежде чем задаваться таким вопросом, стоит убедиться том, что отделения банка присутствует в регионе проживания пенсионера. Сбербанк имеет разветвленную сеть отделений и банкоматов, что делает возможным получение пенсии на карту Сбербанка для большинства жителей РФ.
Какие документы потребуются для перевода?
Для перевода пенсии понадобятся следующие документы:
- гражданский паспорт
- пенсионное удостоверение, страховое свидетельство государственного (обязательного) пенсионного страхования – зеленая карточка, на которой указан СНИЛС (страховой номер индивидуального страхового счета)
- документ о регистрации в населенном пункте, где будет происходить получение пенсии (если эта информация указана в паспорте, дополнительных документов предоставлять не нужно)
Как пенсионеру перевести пенсию на карту Сбербанка?
Для перевода пенсии необходимо выполнить следующие действия:
- Посетить ближайшее отделение Сбербанка с документами.
- Заключить с банком договор на банковское обслуживание, что включает комплекс услуг – выпуск карты, открытие карточного счета, подключение к интернет-банкингу, выпуск дополнительной карты, если пенсионер желает предоставить доступ к средствам на своем счете третьим лицам.
- Посетить территориальный отдел Пенсионного фонда, где заполнить заявление о переводе пенсии на банковский счет.
Если задаться целю, перевести пенсию на карту Сбербанка можно в течение 1-2 дней.
к содержанию ↑На какую карту можно перевести
Для пенсионеров Сбербанк предлагает несколько разновидностей дебетовых социальных карт:
- пенсионная карта МИР
- Master Card Активный возраст
Пенсионная карта МИР не предполагает платы за обслуживание, выдается бесплатно, не взимается плата за снятие наличных, при зачислении средств на счет, при получении выписки. На остаток собственных средств на карточном счете начисляется 3,5% годовых.
Master Card Активный возраст кроме перечисленных преимуществ пенсионной карты МИР предусматривает дополнительный сервис:
- специальные цены на путешествия
- тематические распродажи
- бесплатный доступ к видеокурсам
Когда переводят пенсию на карту Сбербанка?
Сроки получения пенсии на почте и сроки зачисления денег на банковскую карту могут отличаться. Это вызвано необходимостью равномерного распределения средств ПФ. Также сроки выплат могут отличаться в зависимости от региона.
Подробную информацию о том, когда на вашу карту будет перечислена пенсия, можно получить в региональных представительствах Сбербанка или по телефону горячей линии 8-800-555-55-50.
Преимущества и недостатки
5 плюсов получения пенсии на карту Сбербанка:
- Надежность. Сбербанк – крупный государственный банк, выполнение обязательств перед вкладчиками гарантируется государством, а вероятность того, что банк обанкротится, минимальна.
- Широкая сеть отделений и банкоматов. С карточкой Сбербанка можно без комиссии снимать средства в любом уголке России и за рубежом. Сбербанк имеет одну из самых многочисленных банкоматных сетей в мире.
- Современные технологии. Держателям карты доступны многофункциональный интернет-банк Сбербанк Онлай, позволяющий управлять счетом дистанционно, мобильный банк, смс-информирование, разнообразный функционал банкоматов.
- Выгода. Выпуск и обслуживание карты бесплатное, на остаток средств на счете начисляется 3,5% годовых, услуга смс-информирования первые 2 месяца предоставляется бесплатно, а далее имеет символическую цену 30 руб. в месяц.
Минусы пенсии на карте:
- карту можно потерять, забыть, ее могут украсть
- можно забыть ПИН-код, в результате чего деньги на время станут недоступными
- в ближайшем банкомате может не оказаться денег, а терминал в торговой точке не работать
Если рассудить здраво, то любые минусы банковской карты могут проявляться не чаще, чем с наличными деньгами в кошельке. Ведь кошелек точно так же можно потерять или забыть, а за пенсией придется не один час стоять в очереди.
к содержанию ↑Нюансы и ограничения
Владельцы пенсионных карт могут присоединиться к программе «Спасибо от Сбербанка». Расплачиваясь картой Сбербанка, держатели карт получают 0,5% от стоимости покупки бонусами. 1 бонус равняется 1 рублю скидки.
При оплате картой в торговых точках партнеров, скидка может составлять до 20%. Бонусы можно использовать для оплаты любых товаров и услуг.
к содержанию ↑Обратная процедура
Если по каким-либо причинам вам необходимо перевести пенсию с карты Сбербанка на почту, процедура переоформления еще проще. Необходимо обратиться в территориальный орган пенсионного фонда по месту регистрации с соответствующим заявлением.
Перевод пенсии во вклад Сбербанка
Временно свободные средства, которые хранятся на карточном счете в Сбербанке, можно размещать на вкладных счетах, что позволяет получать чуть больший доход. Сбербанк предлагает пенсионерам вклад «Пенсионный-плюс Сбербанка России». Годовая ставка на вклад – 3,67%, при необходимости средства с вкладного счета можно снимать и пополнять счет без потери процентов.
Минимальная сумма неснижаемого остатка символическая и составляет 1 рубль. Проценты на вклад начисляются ежеквартально и добавляются к сумме вклада, что увеличивает сумму депозита, а, значит, и доходы пенсионера.
При подключении к личному кабинету Сбербанк Онлайн можно избежать лишних хлопот, открывая депозитный вклад дистанционно. Чтобы разместить на депозит временно свободные деньги не нужно посещать отделение банка, все процедуры осуществляются, не выходя из дома.
к содержанию ↑Инструкция от Bankiros.ru: как перевести пенсию на карту МИР
Банк России продлил перевод пенсионных выплат на карту системы МИР до первого июля 2021 года. Это касается граждан, которым переводят пенсию на карту. Если пенсия начисляется вам на сберегательную книжку, доставляется почтой, вы не обязаны заводить банковскую карту, если не планируете изменить способ получения пенсии.
Если вы решили выбрать способ начисления пенсии на банковскую карту, ниже мы подробно расскажем о том, как можно это сделать.
Читайте также:
к содержанию ↑Пошаговая инструкция перевода пенсии на карту МИР
1. Определитесь с банком, в котором вы хотите оформить карту МИР. Сегодня такой банковский продукт предлагают почти все банковские учреждения.
Многие из них обеспечивают карту дополнительными бонусами, например, скидки на покупки, кешбэк, процент на остаток по счету и прочее.
2. Принесите в выбранный банк набор следующих документов:
3. Заключите с банком договор на банковское обслуживание. Обычно оно включает в себя набор следующих услуг:
- выпуск карты;
- открытие карточного счета;
- система обслуживания через интернет.
4. Запишитесь на прием в территориальное отделение Пенсионного фонда РФ по электронной почте, в личном кабинете на официальном сайте фонда, госуслуги или позвонив в приемную ПФР.
5. Подайте заявление в ПФР с реквизитами карты МИР. Документ с данными расчетного счета вам выдадут в банке при выпуске карты.
6. Уведомить Пенсионный фонд можно также через МФЦ.
Не выходя из дома, можно изменить реквизиты доставки через личный кабинет на сайте Пенсионного фонда РФ. Для этого:
- войдите в личный кабинет на сайте ПФР;
- перейдите в раздел «Пенсии»;
- затем «Подать заявление»;
- выберите пункт «О доставке пенсии»;
- отметьте свое региональное Управление Пенсионного фонда;
- нажмите окно «Способ доставки»;
- выберите вариант «Через кредитное учреждение»;
- введите реквизиты расчетного счета, которые выдал вам банк;
- нажмите «Сформировать заявление».
Сегодня Пенсионный фонд предлагает несколько вариантов перевода пенсии на карту системы МИР. Вы можете подать заявление при личном визите в отделении фонда, так и через сайт ПФР.
Почти все банки на данный момент предлагают карты платежной системы МИР. Мы подобрали для вас несколько выгодных предложений.
к содержанию ↑1. Дебетовая карта Opencard от Банка «Открытие»
Карта без комиссии, снятие наличных возможно в любых банкоматах. Предусмотрен доступ в VIP-залы аэропортов и страхование выезжающих за рубеж.
Оформить карту
к содержанию ↑2. СберКарта от СберБанка
Чем чаще Вы будете пользоваться картой, тем лучше будут условия использования.
Оформить карту
3 место. Пенсионная дебетовая карта от Промсвязьбанка
Дебетовая карта с высоким процентом на остаток.
Оформить карту
4. Мультикарта от ВТБ банка
Дебетовая Мультикарта от Банка ВТБ с выгодным cashback, бонусами и высокими процентами на остаток.
Оформить карту
Следующая